Assenagon Multi Asset Conservative

Wer für später vorsorgen möchte, kann einen Fonds auch so wählen, dass er nicht ausschließlich auf langfristigen Vermögensaufbau setzt, sondern zusätzlich monatlich auszahlt. Beim Assenagon Multi Asset Conservative gibt es dafür die Anteilsklasse (P monatliches Einkommen) mit der WKN: A423YJ | ISIN: LU3298927867.

Sie verfolgt dieselbe Investmentstrategie wie der Fonds selbst und ist auf monatliche Ausschüttungen von rund 0,35 Prozent ausgerichtet¹. So kann aus einem Investment ein planbarer Einkommensbaustein werden.

Das Entscheidende dabei: Monatliche Ausschüttungen¹ und Wertentwicklung müssen sich nicht ausschließen.

Beispielrechnung bei 100.000 Euro

Ausgangspunkt ist ein Wunsch nach einer regelmäßigen, gut planbaren Auszahlung. Wer bei einer angestrebten Ausschüttung¹ von rund 0,35 Prozent pro Monat 100.000 Euro investiert, erhält daraus zunächst rund 350 Euro monatlich. Der Assenagon Multi Asset Conservative (R monatliches Einkommen) kann damit als ausschüttender Baustein¹ genutzt werden.

Warum zusätzlicher Wertzuwachs wichtig ist

Entscheidend ist aber nicht nur die Ausschüttung¹ selbst. Wer Kapital langfristig einsetzen möchte, will in der Regel nicht nur monatliche Auszahlungen erhalten, sondern zugleich den Substanzwert des Investments erhalten und die Kaufkraft des Vermögens schützen. Dafür ist zusätzlicher Wertzuwachs im Fonds wichtig.

Rechenbeispiel für Ausschüttung¹ und Wertzuwachs

Genau hier setzt der Assenagon Multi Asset Conservative (P monatliches Einkommen) an. Im Rechenbeispiel für den Zeitraum vom 28.12.2018 bis zum 31.03.2026 wurden aus 100.000 Euro eingesetztem Kapital insgesamt 38.100 Euro an kumulierten Ausschüttungen¹ erzielt. Gleichzeitig entstand ein zusätzlicher Wertzuwachs von 16.700 Euro. Insgesamt ergibt sich daraus ein geschaffener Wert von 54.800 Euro.²

Wie Ausschüttungen¹ mitwachsen können

Auch für die Höhe künftiger Ausschüttungen¹ ist die Wertentwicklung relevant. Im selben Rechenbeispiel steigt die monatliche Ausschüttung¹ von anfänglich 350 Euro auf zuletzt 555 Euro. Das zeigt: Entwickelt sich der Anteilwert positiv, kann auch die monatliche Ausschüttung¹ mitwachsen.

Wie sich monatliche Ausschüttungen¹ und zusätzlicher Wertzuwachs im Zusammenspiel entwickeln, zeigt die Beispielrechnung in unserer Kurzpräsentation auf Seite 10 – jetzt herunterladen.

Das Ziel des Ansatzes

Der Assenagon Multi Asset Conservative (R monatliches Einkommen) verfolgt damit den Anspruch, regelmäßige monatliche Ausschüttungen¹ und zusätzlichen langfristigen Wertzuwachs miteinander zu verbinden. Wie dieser Ansatz im Fonds konkret umgesetzt wird, zeigen die folgenden Daten und Fakten.

Warum Assenagon Multi Asset Conservative (P monatliches Einkommen)?

• Konservativer Einkommensbaustein im defensiven Segment mit monatlicher Ausschüttung¹

  Mit der Anteilsklasse (P monatliches Einkommen), ISIN: LU3298927867, bietet der Assenagon Multi Asset Conservative einen konservativen Einkommensbaustein für Anleger, die regelmäßige Auszahlungen mit den Chancen eines aktiv gemanagten Multi Asset-Fonds verbinden möchten. Die Anteilsklasse ist auf monatliche Ausschüttungen¹ von 0,35 Prozent ausgerichtet und kann so als planbarer Baustein für gemischte Portfolios dienen. Details finden Sie auf Seite 10 in der Kurzpräsentation – jetzt herunterladen.
   

• Kernbaustein zum Vermögensaufbau 

  Attraktiver Ertrag bei kontrolliertem Risiko: Die hohe Sharpe Ratio im Vergleich zum Wettbewerb finden Sie auf Seite 9 – jetzt Kurzpräsentation herunterladen.
   

• Alternative zu klassischen Mischfonds

  Ohne starre Benchmark nutzt der Assenagon Multi Asset Conservative (P) auch alternative Anlageklassen und Nischenthemen – für echte Diversifikation und überlegene Ergebnisse gegenüber der Peergroup. Sehen Sie den Performance-Vergleich zur Morningstar Peergroup auf Seite 3 sowie die Strategie-Details auf Seite 5 –  laden Sie die Präsentation herunter.
   

• Stabilisierender Baustein im ETF-Portfolio

  Mit rund einem Viertel der Volatilität eines Aktienportfolios stabilisiert der Fonds ETF-Depots – bei attraktivem Renditepotenzial. Wie genau das Verhältnis zwischen Risiko und Rendite aussieht, erfahren Sie auf Seite 9 – laden Sie jetzt die Präsentation herunter.
   

• Abschöpfung von Aktien- und ETF-Gewinnen

  Ideal, um Gewinne zu sichern: Mit 6,2 % Rendite p. a. bei nur 4,8 % Volatilität über sieben Jahre zählt der Assenagon Multi Asset Conservative zu den besten 1 % der konservativen Fonds im Rendite-Risiko-Vergleich. Beleg und Vergleich finden Sie auf Seite 9 der Kurzpräsentation – jetzt downloaden und vergleichen.
   

• Inflationsschutz im defensiven Segment

  +4,9 % p. a. Rendite über Geldmarkt – so schützt der Fonds nicht nur vor Inflation, sondern steigert mittelfristig sogar die Kaufkraft.¹ Alle Zahlen finden Sie auf Seite 3 – die vollständige Präsentation hier downloaden.
   

• Stiftungs- und Versorgungslösung

  Verlässliche Ausschüttungen bei kontrolliertem Risiko – optimal für Stiftungs- und Versorgungsmandate mit Fokus auf Kapitalerhalt.³ Der Fonds ist zudem mündelsicher gemäß § 1806 BGB. Dies wurde vom Amtsgericht Siegen (Aktenzeichen 33 XVII 13/87 L, Beschluss vom 06.10.2021) und Amtsgericht Meinerzhagen (Aktenzeichen 6 XVII 39/17, Beschluss vom 21.12.2021) bestätigt. Alle Details zu den Anteilsklassen für Stiftungen finden Sie auf Seite 10 und 11 – laden Sie jetzt die Präsentation herunter.

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¹ Ausschüttung nicht garantiert. 

² Die dargestellte Wertentwicklung wurde basierend auf der Performance des Assenagon I Multi Asset Conservative (R), ISIN: LU1297482900, simuliert.

³ Performance Assenagon Multi Asset Conservative (P) über 7 Jahre vom 30.04.2019 bis zum 30.04.2026 bei +6,3 % p. a., Geldmarkt im gleichen Zeitraum 1,3 % p. a., gemessen durch OISEONIA Index (Volatilität des Fonds bei 4,8 %).

⁴ Im Rendite-Risiko-Vergleich sind alle täglich handelbaren UCITS-Fonds mit Vertriebszulassungen in den Ländern Deutschland, Österreich, Schweiz, Spanien oder Luxemburg enthalten. Quelle: Bloomberg, Morningstar Direct, eigene Berechnungen; Assenagon I Multi Asset Conservative P-Tranche in EUR; Daten vom 30.04.2019 bis zum 30.04.2026.