Assenagon Multi Asset Balanced

Performance ist nicht alles, aber ohne Performance ist alles nichts.

Wertentwicklung der letzten drei Kalenderjahre

Wer für später vorsorgen möchte, kann einen Fonds auch so wählen, dass er nicht ausschließlich auf langfristigen Vermögensaufbau setzt, sondern zusätzlich monatlich auszahlt. Beim Assenagon Multi Asset Balanced gibt es dafür die Anteilsklasse (P monatliches Einkommen) mit der ISIN: LU3298927602. Sie verfolgt dieselbe Investmentstrategie wie der Fonds selbst und ist auf monatliche Ausschüttungen von rund 0,40 Prozent ausgerichtet¹. So kann aus einem Investment ein planbarer Einkommensbaustein werden.

Das Entscheidende dabei: Monatliche Ausschüttungen¹ und Wertentwicklung müssen sich nicht ausschließen.

Beispielrechnung bei 100.000 Euro

Ausgangspunkt ist ein Wunsch nach einer regelmäßigen, gut planbaren Auszahlung. Wer bei einer angestrebten Ausschüttung¹ von rund 0,40 Prozent pro Monat 100.000 Euro investiert, erhält daraus zunächst rund 400 Euro monatlich. Der Assenagon Multi Asset Balanced (P monatliches Einkommen) kann damit als ausschüttender Baustein¹ genutzt werden.

Warum zusätzlicher Wertzuwachs wichtig ist

Entscheidend ist aber nicht nur die Ausschüttung¹ selbst. Wer Kapital langfristig einsetzen möchte, will in der Regel nicht nur monatliche Auszahlungen erhalten, sondern zugleich den Substanzwert des Investments erhalten und die Kaufkraft des Vermögens schützen. Dafür ist zusätzlicher Wertzuwachs im Fonds wichtig.

Rechenbeispiel für Ausschüttung¹ und Wertzuwachs

Genau hier setzt der Assenagon Multi Asset Balanced (P monatliches Einkommen) an. Im Rechenbeispiel für den Zeitraum vom 08.12.2021 bis zum 31.03.2026 wurden aus 100.000 Euro eingesetztem Kapital insgesamt 21.300 Euro an kumulierten Ausschüttungen¹ erzielt. Gleichzeitig entstand ein zusätzlicher Wertzuwachs von 5.700 Euro. Insgesamt ergibt sich daraus ein geschaffener Wert von 27.000 Euro.²

Wie Ausschüttungen¹ mitwachsen können

Auch für die Höhe künftiger Ausschüttungen¹ ist die Wertentwicklung relevant. Im selben Rechenbeispiel steigt die monatliche Ausschüttung¹ von anfänglich 400 Euro auf zuletzt 503 Euro. Das zeigt: Entwickelt sich der Anteilwert positiv, kann auch die monatliche Ausschüttung¹ mitwachsen.

Wie sich monatliche Ausschüttungen¹ und zusätzlicher Wertzuwachs im Zusammenspiel entwickeln, zeigt die Beispielrechnung in unserer Kurzpräsentation auf Seite 10 – jetzt herunterladen.

Das Ziel des Ansatzes

Der Assenagon Multi Asset Balanced (P monatliches Einkommen) verfolgt damit den Anspruch, regelmäßige monatliche Ausschüttungen¹ und zusätzlichen langfristigen Wertzuwachs miteinander zu verbinden. Wie dieser Ansatz im Fonds konkret umgesetzt wird, zeigen die folgenden Daten und Fakten.

Warum Assenagon Multi Asset Balanced (P monatliches Einkommen)?

• Einkommensbaustein mit monatlicher Ausschüttung¹

  Mit der Anteilsklasse (R monatliches Einkommen), ISIN: LU3298927784, bietet der Assenagon Multi Asset Balanced einen Einkommensbaustein für Anleger, die regelmäßige Auszahlungen mit den Chancen eines aktiv gemanagten Multi Asset-Fonds verbinden möchten. Die Anteilsklasse ist auf monatliche Ausschüttungen¹ von rund 0,40 Prozent ausgerichtet und kann so als planbarer Baustein für gemischte Portfolios dienen. Details finden Sie in der Kurzpräsentation – jetzt Kurzpräsentation herunterladen.

   

• Alternative zu klassischen Mischfonds

  Ohne starre Benchmark nutzt der Assenagon Multi Asset Balanced auch alternative Anlageklassen und Nischenthemen – für echte Diversifikation und überlegene Ergebnisse gegenüber der Peergroup. Sehen Sie Details zur Strategie sowie den Performance-Vergleich zur Morningstar Peergroup ab Seite 3 – laden Sie die Präsentation herunter.

   

• Stabilisierender Baustein im ETF-Portfolio

  Mit rund einem Drittel der Volatilität eines Aktienportfolios stabilisiert der Fonds ETF-Depots – bei attraktivem Renditepotenzial. Wie genau das Verhältnis zwischen Risiko und Rendite aussieht, erfahren Sie auf Seite 9 – laden Sie jetzt die Präsentation herunter.

   

• Abschöpfung von Aktien- und ETF-Gewinnen

  Ideal, um Gewinne zu sichern: Mit 13,1 % Rendite p. a. bei nur 6,2 % Volatilität über drei Jahre zählt der Assenagon Multi Asset Balanced zu den besten der ausgewogenen Fonds im Rendite-Risiko-Vergleich. Einen Vergleich finden Sie auf Seite 9 der Kurzpräsentation – jetzt downloaden und vergleichen.

   

• Stiftungs- und Versorgungslösung

  Verlässliche Ausschüttungen bei kontrolliertem Risiko – optimal für Stiftungs- und Versorgungsmandate mit Fokus auf Kapitalerhalt.² Alle Details zu den Anteilsklassen für Stiftungen finden Sie auf Seite 10 und 11 – laden Sie jetzt die Präsentation herunter.

   

• Erweiterung für Investoren im Assenagon Multi Asset Conservative

  Gleicher Ansatz, vertrautes Team – mit mehr Renditepotenzial: Der Assenagon Multi Asset Balanced ergänzt den Assenagon Multi Asset Conservative ideal für Anleger mit höherem Renditeziel. Alles zum Fondsmanagement auf Seite 2 – jetzt Kurzpräsentation herunterladen.

Zu den Downloads  Zur Portfolioübersicht

¹ Ausschüttung nicht garantiert.

² Die dargestellte Wertentwicklung wurde basierend auf der Performance des Assenagon I Multi Asset Balanced (R), ISIN: LU2339726650, simuliert.

³ Im Rendite-Risiko-Vergleich sind alle täglich handelbaren UCITS-Fonds mit Vertriebszulassungen in den Ländern Deutschland, Österreich, Schweiz, Spanien oder Luxemburg enthalten. Quelle: Bloomberg, Morningstar Direct, eigene Berechnungen; Assenagon I Multi Asset Balanced (P); Daten vom 28.04.2023 bis zum 30.04.2026.